01
数据要有观点
不只描述数据，要聚焦数据背后推导出的结论。如同业90%我们95%，结论是"优于同业"。
案例1 · 营销授权改造
02
方案多方征询
改造方案须征求所有相关部门意见，不能闭门造车。面客功能还需征求用研团队意见。
案例1 · 营销授权改造
03
汇报分清主次
删除非必要数据，突出重点。汇报不是信息堆砌，要让领导一眼抓住核心。
案例1 · 营销授权改造
04
同业对标聚焦头部
聚焦四家国有行（中农工建）的做法，其次才是其他银行。不要拿小银行给自己找借口。
案例1/7 · 对标方法论
05
风格需专业审核
面客宣传不要太幼态化，需商业、高端、科技化，必须征求品牌团队意见。
案例2 · 面客宣传条漫
06
案例须有真实来源
案例必须有真实新闻来源，不能AI瞎编。合规警示类案例要远离银行业金融业。
案例2 · 面客宣传条漫
07
时间节点必须明确
必须注明何时完成，不要只说"正在整改中"。按"什么部门+什么问题+如何整改+几时整改"陈述。
案例3 · 反洗钱整改
08
数字必须准确
整改数和整改率必须准确，口径一致，关注数字来源。避免半月与整月数据对比。
案例3/5 · 数据口径
09
培训需工具赋能
不光提出问题，还要给分行提供工具。格式必须规范，时长控制在1小时内，最后一页必须有"下一步工作要求"。
案例4 · 个保培训材料
10
追问根本原因
根源是什么？是业务问题还是外部攻击？不能只看表面现象，要挖到最底层的原因。
案例5 · 客诉暴增分析
11
建议要治本
评估建议能否"治本"而非"交差了事"。要解决问题而非应付检查，建议要彻底。
案例5/6 · 建议质量
12
明确责任边界
是内部泄露还是外部攻击？泄露源头是否为我行？涉及消费者权益的事项适当"层层加码"，把可解释性掌握在我行手里。
案例6 · 信息泄露事件
13
不走冒进路线
同业属于起步较早的先驱时，不要走太冒进，最好位于中等队列。只做制度明确要求的合规动作，监管未明确时参考国标或同业最佳实践。
案例7 · 面客协议修订
14
实事求是
属实就是属实，从外规要求看，外规有要求且违反的才是属实，不接受主观层层加码。扣分要考虑：总行委托的不扣分、无实质风险的不扣分、确凿且有实质风险才建议扣分。
案例8 · 审计问题汇报